近日，中國(guo)人(ren)民銀行發布《貴(gui)金(jin)(jin)屬和寶石從(cong)業(ye)機(ji)構(gou)反洗(xi)錢和反恐(kong)怖融(rong)資管理辦法》（下稱《辦法》），明確提(ti)出“從(cong)業(ye)機(ji)構(gou)開(kai)展人(ren)民幣(bi)(bi)10萬元(yuan)以上（含(han)10萬元(yuan)）或者(zhe)等值外(wai)幣(bi)(bi)現金(jin)(jin)交易(yi)的，應當根(gen)據本辦法規(gui)定(ding)履行反洗(xi)錢義務。”“客戶單筆(bi)或者(zhe)日累計(ji)金(jin)(jin)額人(ren)民幣(bi)(bi)10萬元(yuan)以上（含(han)10萬元(yuan)）或者(zhe)等值外(wai)幣(bi)(bi)現金(jin)(jin)交易(yi)的，從(cong)業(ye)機(ji)構(gou)應當按(an)照(zhao)規(gui)定(ding)在交易(yi)發生之日起5個(ge)工作日內向中國(guo)反洗(xi)錢監測(ce)分析中心提(ti)交大(da)額交易(yi)報(bao)告(gao)。”等要求。

貴金屬交(jiao)(jiao)易存在交(jiao)(jiao)易金額(e)大、現金交(jiao)(jiao)易比例高(gao)(gao)等特點，國(guo)際社(she)會(hui)普(pu)遍將其視(shi)為洗(xi)錢和恐(kong)怖融(rong)資高(gao)(gao)風險(xian)領域。上述(shu)《辦法》自2025年(nian)8月1日起正式施行(xing)，旨在通過建立系統化監管框架，防(fang)范(fan)貴金屬與(yu)寶石交(jiao)(jiao)易領域的洗(xi)錢及恐(kong)怖融(rong)資風險(xian)。

《辦法》明確，貴金(jin)屬是(shi)指黃金(jin)、白銀(yin)、鉑金(jin)等(deng)及其鑄幣、標準條(tiao)錠、制品、中(zhong)間產(chan)品和精(jing)煉后(hou)的(de)原材(cai)料等(deng)；寶(bao)石(shi)(shi)是(shi)指鉆(zhan)石(shi)(shi)、玉石(shi)(shi)等(deng)天(tian)然寶(bao)石(shi)(shi)的(de)各類(lei)原材(cai)料及首飾(shi)(shi)、制品實物形態。《辦法》要求的(de)轄區(qu)內貴金(jin)屬和寶(bao)石(shi)(shi)從業(ye)機構包括：上海黃金(jin)交(jiao)易所、中(zhong)國黃金(jin)協會(hui)、中(zhong)國珠寶(bao)玉石(shi)(shi)首飾(shi)(shi)行業(ye)協會(hui)、上海鉆(zhan)石(shi)(shi)交(jiao)易所等(deng)會(hui)員單(dan)位或成(cheng)員單(dan)位。

《辦法》規定，從業(ye)機構應當(dang)根據客(ke)(ke)(ke)戶(hu)洗錢風險狀況在交(jiao)易(yi)開始前或(huo)者(zhe)交(jiao)易(yi)結束(shu)前完成客(ke)(ke)(ke)戶(hu)盡(jin)(jin)職調查。有(you)下(xia)列(lie)情形之一的(de)，從業(ye)機構應當(dang)勤勉(mian)盡(jin)(jin)責，遵循(xun)“了解你的(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)”原則，根據客(ke)(ke)(ke)戶(hu)特征和交(jiao)易(yi)活動的(de)性質、洗錢風險狀況，開展客(ke)(ke)(ke)戶(hu)盡(jin)(jin)職調查。這(zhe)些情形包括(kuo)：客(ke)(ke)(ke)戶(hu)單筆或(huo)者(zhe)日(ri)累計金(jin)額人民幣10萬元以上（含10萬元）或(huo)者(zhe)等值外幣現金(jin)交(jiao)易(yi)；有(you)合理理由(you)懷疑客(ke)(ke)(ke)戶(hu)及其交(jiao)易(yi)涉(she)嫌洗錢活動；對先前獲得(de)的(de)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)身份資(zi)料(liao)的(de)真(zhen)實性、有(you)效性、完整(zheng)性存在疑問。（摘自逐浪新聞網）